Какой процент берет за перевод банк

Какой процент берет за перевод банк

В кошельке каждого человека можно найти одну или несколько банковских карт, которыми он активно пользуется. Совершение большинства операций проходит в удаленном режиме. В этом помогают различные сервисы, специальные сайты и приложения.

Перевод денег человеку, проживающему с вами в одном городе или на другом конце страны, также сегодня осуществляется в несколько нажатий на экране телефона или кликов мышкой. При этом, выполняя перевод или другую операцию, нужно быть готовым к начислению банком дополнительной комиссии. Узнать, какой процент берет за перевод банк, и в каких случаях платы можно избежать, вы сможете из данной статьи.

Комиссия в банковских операциях

На любом сервисе или сайте, который предоставляет возможность переводить денежные средства или выполнять другие действия, в свободном доступе можно найти информацию о взимаемой плате. Обычно она выражается в процентном соотношении от суммы. Основное влияние на размер комиссии оказывает действующий тариф по банковской карточке и его условия.

В банковских организациях с комиссией и без проводятся следующие переводы:

• С карты на другую карту;
• С карты на расчетный счет;
• С расчетного счета на другой счет.

Отметим, что перевести денежные средства со счета на номер банковской карты нельзя. Отправителю нужно знать полные банковские реквизиты карточки получателя.

На размер банковской комиссии влияет тип проводимой операции. Более дорогими будут отправления через кассовых сотрудников, однако удаленные сервисы и множество удобных приложений позволяет обращаться в отделения только при крайней необходимости.

Воспользовавшись некоторыми сервисами, например, сайтом molnia-card.ru, можно сделать перевод не только на карты российских банков, но и на зарубежные карточные продукты. Список включает 189 доступных стран.

Разобраться с онлайн-услугой не так сложно, как кажется на первый взгляд: у многих сайтов и приложений есть подробные инструкции, да и выполнить операцию можно за несколько простых шагов. Так, на онлайн-сервисе Молния для перевода нужно зайти на главную страницу, ввести данные своей карточки и карты получателя, сумму и подтвердить выполнение операции. В результате можно сэкономить и время, и деньги, которые вы бы потратили на поездку до отделения.

Важным фактором, влияющим на размер комиссии, является удаленность получателя и отправителя. Речь идет о ситуации, когда отправляющая сторона находится в одном из городов России, а принимающая – за рубежом. Переводы, осуществляемые внутри одной страны, особенно среди клиентов одного банка, или не облагаются комиссией, или она имеет небольшой размер.

В ряде случаев значение может иметь, кто получает денежные средства – частное или юридическое лицо. Большую комиссию снимут, если вы отправляете деньги со счета кредитной карты. При возможности отдавать предпочтение стоит именно переводам с дебетовой банковской карточки.

Переводы без процентов

Разработка тарифных планов ведется самостоятельно банковскими организациями. Наряду с операциями, за которые с клиента взимается плата, есть определенные бесплатные перечисления, без дополнительных комиссий.

Комиссия отсутствует при отправлении денежных средств между своими счетами, внутрибанковских переводах, иногда не только внутри филиала или региона. Не берется комиссия при переводе до определенной суммы в месяц. Например, в Сбербанке такой лимит составляет 50 тысяч рублей в месяц. При его превышении будет взиматься комиссия.

Примеры комиссий

Размер комиссии зависит от банка, в котором обслуживается клиент. Стоит отметить, что надежные сервисы по перечислению денег с карты на карты также всегда информируют об условиях предоставления своих услуг. Выбирая для перевода сайт или приложение Молнии, клиент видит, что комиссия составит 1,9% от суммы или минимум 50 рублей. Это выгодно, ведь перевод выполняется на карты российских и зарубежных банков, карточные продукты которых принадлежат к разным платежным системам.

Держатели дебетового пластика Тинькофф Блэк могут без доплат переводить до 20 тысяч рублей в месяц на карточки любых банков. Для бесплатных переводов нужна Система быстрых платежей и номер карты получателя. Перечисления до 20 тысяч рублей в месяц без комиссии доступны и в банке ВТБ по Мультикарте. Превысив эту сумму, абоненту необходимо будет платить комиссию 1,25% (но минимум 50 рублей).

Перед переводом стоит обратить внимание, есть ли в банке минимальный и максимальный размер оплаты. При минимальной комиссии в 50 рублей невыгодно совершать небольшие платежи. Аналогично и отсутствие верхнего порога делает неоправданными переводы крупных сумм. Периодически банки и сервисы по переводу пересматривают условия обслуживания, поэтому не забывайте следить за изменениями в тарифах и комиссиях.

Какой процент берет банк за перевод денег в другой банк: разновидности переводов и размер комиссионных

К числу основных перечислений относятся четыре способа транзакций:

• Безналичные операции между карточками.
• С карты на счет.
• Перечисление между счетами.
• Зачисление денег на карточку со счёта.

Клиент определенного банковского учреждения может проводить внутрисистемные денежные операции абсолютно бесплатно. При транзите средств на адреса иных кредиторов взимается комиссия. Как правило, она установлена в размере от 0,5% переводимой суммы. Зачастую к ней причисляется установленное фиксированное значение.

В разных банках оно различается, поэтому в каждом конкретном случае нужно уточнять информацию у операторов банка — отправителя. Очень часто это 50 рублей и выше. Проще говоря, при переводе 1000 рублей в сторонний финансовый институт, с пользователя будет снята эта сумма и процентная норма согласно тарифному плану.

Наиболее дешевый способ перечислений — интернет-банкинг. Финансовые институты активно поощряют пользователей, регулярно использующих онлайн сервис. Связано это с тем, что продвинутые в технологиях клиенты существенно снижают нагрузку на работу банковского персонала.

Поэтому совершение транзакций через мобильные приложения и сайты кредиторов экономически оправдано и выгодно. Единственный недостаток данного метода — лимитированная сумма перевода за одну операцию. Однако это легко решается путем разбивания транзита на две и более части.

Некоторые организации используют блиц — переводы, которые позволяют перечислять небольшие суммы денег за короткий промежуток времени с небольшой платой. О размерах потолка и комиссионных сборов необходимо уточнять у поставщика услуг.

Как возможны денежные переводы без комиссии

Чтобы ориентировать клиента на совершение по максимуму определенных операций, банковские учреждения разработали возможность транзакций с нулевой комиссией по следующим пунктам:

• Обмен средствами между активами клиента. К ним относятся счета и карты, зарегистрированные на одно имя.
• Перечисление с одной карточки на другую, при условии, что оба продукта выданы одним филиалом.
• Внутрисистемные переводы между платежными инструментами и счетами.

Как перевести деньги без комиссии

Чтобы отправить свои личные средства на другой адрес и при этом не оплачивать комиссию, можно воспользоваться тремя вариантами операций:

• Через пункт самообслуживания. Комиссия с 0% возможна, если адресат и отправитель — клиенты одного финансового института. Для этого необходимо вставить в приемное окошко карточку, затем на клавиатуре ввести pin — код. В меню появится раздел «Платежи и переводы». Перейдя в него, пользователь должен нажать «Перевод средств». Далее нужно указать сумму и данные получателя, затем подтвердить свои намерения.
• С помощью онлайн сервисов. Для проведения операции необходимо зайти на сайт поставщика услуги с помощью личного логина и пароля. Их можно получить через банкомат. Затем, на странице своего аккаунта выбрать платежный инструмент, с которого будет осуществлен перевод. Перейдя по ссылки «Операции», нажать «Перевести частному лицу». Сервис запросит данные получателя. Операцию нужно подтвердить с помощью кода, отправленного на номер мобильного отправителя.
• Через кассу банка. Сотрудник потребует документ, удостоверяющий личность и реквизиты получателя.

Какой процент берет банк за перевод денег

Отправлять средства при наличии современных технологий легко и удобно. Осуществлять денежный транзит теперь можно, не покидая квартиры. Однако не всегда это экономически оправдано. В некоторых случаях банк может высчитать комиссионные, которые окажутся значительными, если сумма перевода солидного значения. Именно поэтому важно знать, какой процент берет банк за перевод денег. Еще вам будет интересно узнать про перевод денег без комиссий и процентов.

Поделиться в соц. сетях

В этом обзоре, мы детально разберем, как списать долги по кредитам физических лиц, продемонстрируем.

Из данной статьи Вы узнаете, где получить самый низкий процент в банке. Также мы собрали наиболее интересные.

Какой процент за обналичивание денег по картам Альфа-Банка?

Альфа-Банк начисляет и списывает единую комиссию за снятие наличных в собственных и сторонних банкоматах. Указанные в таблице проценты применимы к любым банкоматам банка и сторонних кредитных организаций.

При этом Альфа-Банк предупреждает, что банк-владелец банкомата может взимать собственную комиссию за снятие наличных по картам чужих эмитентов.

Мобильный банк

Этот сервис полюбился многим клиентам за счет того, что он является популярным и простым в использовании.

Все, что требуется от пользователя – скачать и установить приложение на мобильное устройство. Пользоваться им можно посредством аналогичного набора идентификаторов в виде логина и пароля.

Финансовое учреждение разработало для своей клиентской базы опцию, способствующую проведению платежей с мобильного устройства. Заняться ее скачиванием могут пользователи устройств, работающих на IOS, Android, Windows.

При всем этом имеется возможность проведения быстрых перечислений с применением перечня контактов на сотовом телефоне. Авторизацию можно провести, введя логин и пароль.

Их система выдает в процессе регистрации на официальном web-ресурсе. Сроки зачисления средств при переводе – мгновенно при выполнении операции через интернет и порядка 1-2 дней при проведении ее через кассу банка.

Что касается самого процесса перевода средств, он выглядит вполне стандартно:

1. посещение раздела платежей и переводов;
2. внесение перечня необходимых данных;
3. подтверждение проводимой операции.

Все эти мероприятия подразумевают необходимость вспомогательного подтверждения посредством СМС кода.

Перевод через сервис Альфа-Банк без комиссии

Клиент может перевести деньги со Сбербанка на Альфа-Банк на официальном сайте самого Альфа-Банка. Для операции потребуется перейти по ссылке. Перед вами откроется форма, в которую необходимо внести реквизиты карточек и осуществить операцию, следуя подсказкам, которые появятся на экране.

Подобный способ позволяет перевести денежные средства за 60 минут. Операции происходят исключительно между картами, поддерживающими современную технологию 3D-Secure и при условии, что пластик выпущен российским финансовым учреждением.

При переводе перевод с карты Сбербанка на карту Альфа-Банка комиссия не взимается. Если же средства переводятся с пластика Альфа-Банка на карточку Сбербанка или любого другого банка, придется заплатить комиссию. Транзакция занимает до нескольких дней.

Как подобрать идеальный кредит не потратив на это и 10 минут?

Денежные переводы – одна из востребованных финансовых услуг. За такие операции взимается плата. Однако это не является общим правилом. Существует несколько способов перечислить деньги без комиссии, о них и расскажем в этой статье.

Внутрибанковские переводы

Перечисление средств между счетами, открытыми в одном финучреждении, может быть как платным, так и бесплатным – в каждом банке установлены свои правила. При этом вариантов может быть несколько: с карты на карту, с картой и счётом, между счетами, без открытия счёта. Операции могут проводиться через специалиста финучреждения, банкомат, систему интернет- и мобильного банкинга.

Сбербанк выполняет денежные переводы бесплатно, если один его клиент перечисляет другому клиенту деньги на банковский (карточный) счёт.

Действует это правило в пределах одного региона, точнее Единой тарифной зоны (ЕТЗ).

За отправку денег в другое финучреждение или на счёт Сбербанка в другой ЕТЗ взимается комиссия в размере от 1% до 2%. Она зависит от способа перечисления средств, местоположения и клиентского статуса получателя.

Альфа-Банк переводит деньги между счетами своих клиентов бесплатно по всей территории страны. За перечисление средств на счёт клиента другого банка финучреждение взимает комиссию. Так, перевод с дебетовой карты Альфа-Банка на карту стороннего финучреждения отправителю обойдётся в 1,95% от суммы (минимум 30 руб.).

С карты одного банка на карту другого

Перечисление денег клиентам других финучреждений без взимания комиссии – явление для банковской системы России редкое. Такие бесплатные операции обычно ограничены по суммам.

Бесплатный перевод средств на карты сторонних банков осуществляет Рокетбанк. По этой услуге установлено ограничение – не более 100 тыс. руб. в месяц. Но это возможно только в рамках тарифа «Всё включено», стоимость ежемесячного обслуживания – 290 руб.

Держатели карт Tinkoff Black могут без комиссии пополнить пластик сторонних банков до 20 тыс. руб. ежемесячно.

Вконтакте и Одноклассники

Социальная сеть Вконтакте совместно с платежной системой Мастеркард для всех зарегистрированных пользователей дают возможность осуществлять платежи внутри сети. Знать номер карты получателя не обязательно. Достаточно выбрать аккаунт человека , которому вы хотите перевести деньги.

Акция имеет ограниченный срок. На момент написания статьи — до 30 сентября 2018 года.

Но на моей памяти акцию продлевают каждый раз на 1-2 месяца снова и снова. И так на протяжении уже наверное 2-х лет.

Условия перевода:

Между картами Маэстро и Мастеркард — переводы бесплатные. Месячный лимит — 75 000 рублей. Далее 0,6% + 20 рублей.

Печальнее с Visa. Все переводы платные — 1%, но не менее 50 рублей.

Как перевести деньги Вконтакте?

На страничке друга, кому хотим перевести деньги, жмем на три точки. И выбираем «Отправить деньги»

Если вы это делаете первый раз — система запросит данные вашей карты. С которой будут списываться деньги. Номер пластика, срок, CVC-код и ФИО владельца.

Пишем сумму и жмем «отправить деньги».

Получателю придет уведомление о переводе. Если его карта не привязана, нужно указать реквизиты пластика, на который будет зачислен перевод.

В дальнейшем все происходит автоматически. Отправил — получил. Без ввода данных пластика.

Что нам это дает?

Можно переводить деньги на разные карты в пределах лимита (75 тысяч) с одного аккаунта.

Совет! Если нужно переводить деньги между своими картами — создайте второй «фейковый» аккаунт. И отправляйте переводы самому себе без комиссий. При необходимости меняйте карты отправителя или получателя.

В Одноклассниках есть подобная штука. Но она стала платная. С карт Mastercard и Maestro с ваc попросят 0,6%, но не менее 20 рублей за перевод. С карт других платежных систем дороже.

Переводы по реквизитам счета

Для межбанковского перевода нужно выполнить следующие операции:

1. Открываем личный кабинет
2. Нажимаем на «Межбанковский перевод». Могут быть отличия в банках. Допустим, «Перевод» или «Перевод на счет»
3. Вносим ФИО получателя, № счета и БИК
4. Вбиваем нужную сумму
5. Нажимаем на «Отправить»

Вот, пожалуй, и все. Удачи в переводах. Главное, не ошибитесь при переводе в реквизитах (третий пункт).

Перевести деньги через СБП

СБП – это Система быстрых платежей, по ней можно переводить деньги по номеру телефона клиента без комиссии. В рамках программы можно перевести не более 100 000 р. в месяц.

1. Войти в личный кабинет банка, в котором открыта карта.
2. Выбрать «Переводы СБП».
3. Указать номер телефона получателя, выбрать банк.
4. Ввести сумму.
5. Подтвердить перевод.

Стоит отметить, что многие банки, такие как Сбербанк, сначала просят подключиться к Системе быстрых платежей. Для этого потребуется в личном кабинете активировать услугу и после пользоваться.

Итоги

Даже с учетом ужесточения контроля за переводами физлиц налоговая инспекция не вправе облагать НДФЛ такие переводы по умолчанию. Но чтобы минимизировать риск блокировки карты на период разбирательства с ИФНС, физлицам следует тщательно заполнять поле «Назначение платежа» и не допускать частых переводов в течение дня. Кроме того, давая деньги в долг без процентов, следует подкреплять этот факт соответствующей распиской, чтобы крупная сумма при возврате не вызвала подозрений в получении налогооблагаемого дохода.

О других новостях банковского законодательства вы можете узнать в нашей рубрике «Банк».