Virbactd.ru

Авто шины и диски
5 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

В Сбербанке есть две системы быстрых платежей. Рассказываем в чем разница

В Сбербанке есть две системы быстрых платежей. Рассказываем в чем разница

Система быстрых платежей

На самом деле в Сбербанке быстрые платежи можно проводить в рамках двух систем. Система быстрых платежей и Система моментальных платежей.

Система моментальных платежей

Система моментальных платежей — это быстрые переводы клиентам Сбербанка. Деньги можно перевести как по номеру карты или счета, так и по номеру телефона. По номеру телефона, правда, перевод можно сделать не во все банки, а с кем у Сбера есть договор. Получателя денег, например, можно выбрать из своей записной книжке, если дадите приложению доступ к ней.

Без комиссий клиентам Сбербанка по всей России можно перевести не более 50 тысяч рублей в месяц. Это лимит. Если переводов будет больше, то комиссия составит 1% от суммы перевода, но не более 1000 рублей.

Сбербанк отчитался, что в мобильном приложении появился новый сервис — раздел «У вас подключено».

Этот сервис позволяет быстро посмотреть все подключенные опции на осуществление переводов и срок действия. Например, узнать, какой лимит на переводы без комиссии и какой остаток по нему по Системе моментальных платежей.

Важно! Система моментальных платежей — это НЕ Система быстрых платежей.

Система быстрых платежей (СБП) — это другое. Ее повсеместно внедрил Банк России и именно он установил общие правила для банков.

Как в Сбербанке бесплатно проводить платежи по номеру телефона в любой банк или Система быстрых платежей

Подключаем Систему быстрых платежей. Для этого входим в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей». Там отмечаем «галкой» Входящие и Исходящие переходы.

Как переводить деньги в рамках СБП

Перевод денег в Сбербанке по Системе быстрых платежей, т.е. по номеру телефона, — это еще один квест. Заходим в личный кабинет в мобильном приложении в раздел “Платежи” (внизу на панели). В Платежах в самом-самом низу находим раздел “Перевод по Системе быстрых платежей”.

Читайте так же:
Сколько баллов за первую часть егэ по биологии?

Система быстрых платежей

Заходите туда и вводите номер телефона получателя денег. Кстати, проводить переводы через СБП теперь можно и не резидентам.

Перевод денег с карты на карту, даже на карту чужого банка, будет бесплатным. Но есть условие, чтобы общая сумма переводов в месяц не превысила 100 тысяч рублей. Если в месяц переводите более 100 тысяч, комиссия будет — до 0,5% от суммы, но не больше 1 500 рублей.

Важно про СБП:

  1. Не забываем про общий лимит в месяц (до 100 тыс руб) на бесплатные переводы.
  2. Есть еще одно ограничение — сумма одного перевода в любом случае не может превышать 600 тысяч рублей.
  3. Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, у которого банк подключен к этой системе и он сам подключился. Поэтому уточните у вашего получателя, подключен ли он. А проверить подключен ли его банк с СБП можно тут .
  4. С кредитной карты по системе быстрых платежей деньги переводить нельзя. В отличие от системы моментальных переводов, где такой платеж сделать можно. Но будет комиссия за перевод — 3% от суммы, и не менее 390 рублей.
  5. В Сбербанке есть еще лимит бесплатного перевода в день и на одну операцию — не более 50 тыс рублей.

И, да, Сбер опять схитрил, в своем новом сервисе «У вас подключено» лимит и остаток по системе быстрых платежей не показывает.

Что такое СБП и ее преимущества

Система быстрых платежей (СБП) – это единый сервис мгновенных переводов, который разработан Банком России совместно с Национальной системой платежных карт (НСПК) для физических и юридических лиц.

Цели разработки такой системы:

  1. Развитие конкуренции в сфере банковских операций.
  2. Повышение качества платежных услуг (низкая стоимость, высокая скорость).
  3. Повышение доступности услуг через снижение банковских комиссий.
  4. Увеличение объемов финансовых услуг, осуществляемых безналичным путем.
Читайте так же:
Сколько проходной балл по математике Огэ?

СБП заработала в январе 2019 г., но мы уже смогли оценить все ее преимущества:

  • обычные банковские платежи идут до 5 рабочих дней, платежи через сервис проходят за секунды;
  • не надо знать банковские реквизиты получателя платежа, достаточно только номера телефона и названия банка получателя;
  • система работает 24 часа в сутки во все дни недели;
  • высокие лимиты позволяют большинству пользователей переводить деньги с нулевой комиссией;
  • регион проживания владельцев банковских счетов не имеет значения;
  • помимо перевода денег по номеру телефона, с помощью этой системы можно осуществлять оплату по QR-коду товаров и услуг;
  • быстрые переводы доступны не только владельцам дебетовых карт, перечисление денег возможно со счета на счет.

У системы есть не только плюсы, но и минусы:

  • если банк не подключен к системе быстрых платежей, то перевести деньги на счет его клиента с использованием СБП не получится;
  • лимиты на сумму транзакции есть как общие ежемесячные, так и частные, которые разные банки устанавливают на размер перевода в день;
  • не все банковские организации сделали подключение и использование сервиса удобным и понятным (например, Сбербанк дает возможность моментальных переводов только в мобильном приложении, а подключение – вообще отдельный квест);
  • если вы ввели неправильный номер телефона и отправили неизвестному абоненту деньги, то быстро отменить платеж не получится, придется обратиться в банк.

Опасность быстрых переводов кроется в том, что при вводе номера телефона легко ошибиться и отослать деньги не тому человеку. Этим пользуются мошенники. На вашу карту приходит незначительная сумма. Дальше звонит мошенник или приходит СМС о том, что якобы это сделано ошибочно. Просят вернуть на указанную карту. Если человек соглашается, то он может стать соучастником мошеннической схемы по обналичиванию денег и пойти под суд.

К сожалению, настоящие ошибки тоже встречаются и не всегда получается вернуть отправленные не туда деньги. Например, вот такой ответ получила Елена, когда ошиблась в одной цифре и перевела средства незнакомцу, который отказался их возвращать. В этом случае вопрос решается в полиции или через суд.

Читайте так же:
Можно ли вывести изображение с телефона на телевизор через юсб?

Отказ в возврате денег

Как включить СБП в Сбербанке Онлайн

Доступ к системе можно получить, воспользовавшись приложениями банков, участников СБП. Если у вас нет компьютера, то подойдет планшет или смартфон.

Включить СБП в Сбербанке Онлайн

Инструкция настройки системы быстрых платежей онлайн

Чтобы начать пользоваться системой быстрых платежей, нужно установить приложение мобильный Сбербанк Онлайн. Для этого нажимаем на значок Play Market или Google Play и пишем в поиске «Сбербанк Онлайн» и скачиваем это приложение.

Безопасность работы с мобильным приложением Сбербанк Онлайн гарантировано самой системой. Например, если вы работаете с приложением на платформе Android, то в нем автоматически присутствует антивирус.

Но стоит придерживаться простых правил:

  1. Не сообщать посторонним лицам пароль от мобильного приложения.
  2. Если приложение просит открыть доступ к адресной книге или требует отправить смс-сообщение, то такое приложение лучше не устанавливать.
  3. Использовать только официальные приложения для смартфонов.
  4. Не устанавливать приложения, которые есть в ссылках СМС-сообщений или пришли на электронную почту.
  5. Отключите голосовое управление Siri при заблокированном экране.
  6. Не занимайтесь модификацией операционной системы. Иначе можно отключить защитный механизм и телефон будет доступен вирусам.

Подключение СБП Сбербанка

Итак, все меры предосторожности соблюдены.

Запускаем мобильное приложение Сбербанк Онлайн. Открывается страничка, где требуется ввести условный набор знаков. Теперь приложение должно активироваться.

В левом верхнем углу находится профиль человека. Нажимаем на него. Открывается новая страничка, где нужно войти в настройки.

Нажимаем на нее. Далее просматриваем страницу и доходим до графы, которая называется «Соглашение и договор».

Клацаем и затем выбираем «Система быстрых платежей». Вас попросят подтвердить передачу персональных данных. Подтверждаем.

Появляется выбор между возможностью включить входящие переводы, чтобы вам могли переводить, и подключить исходящие переводы, чтобы вы могли переводить по СБП. При подключении входящих переводов лица, осуществляющие вам переводы, не будут платить комиссии. И при подключении исходящих переводов вы не будете платить комиссии при переводах.

Читайте так же:
Какое заливать антифриз в бмв?

По умолчанию оба этих варианта отключены. Их необходимо подключить вручную.

Как отключить СБП

Отключить услугу быстрых платежей можно через личный кабинет Сбербанк Онлайн. Для этого:

  1. Клацаем по разделу «Настройки».
  2. Затем переходим в «Систему быстрых платежей».
  3. Деактивируем либо входящие либо исходящие переводы, либо оба сразу.

Отключить СБП

При использовании банкоматов или терминалов самообслуживания можно быстро и надежно отправлять деньги на карты Сбербанка. В данном случае ограничения по размеру перечисления зависят от типа банковской карточки.

В таблице приведены возможные суммы, в зависимости от того, какой картой владеет отправитель.

Тип картыСуточный лимит, руб.Количество переводов в суткиМесячный лимит, руб.
Visa Electron, Visa Electron Momentum, Visa Classic Momentum, Maestro Momentum, Maestro «Студенческая», Maestro «Социальная».101 0001005 млн.
Visa, MasterCard, МИР Классическая.201 0001005 млн.
Gold, Platinum, Visa Infinite.301 00010010 млн.

Это удобный способ, позволяющий переводить крупные суммы. По возможной максимальной величине перечисления использование такого банковского оборудования уступает только кассовому обслуживанию. При возникновении каких-либо проблем в процессе осуществления операции нужно звонить в службу поддержки клиентов по короткому номеру 900 .

Согласно законодательным нормам РФ, при переводе суммы свыше 600 000 р. отправитель должен быть готов подтвердить легальность полученных доходов.

Чтобы отправить сумму с помощью системы пользователь:

  1. Переходит в раздел «Платежи» устанавливает тип перевода:
  • Клиенту;
  • На свой счет;
  • Другому человеку;
  • За рубеж. Сервис быстрых платежей от СбербанкаСервис быстрых платежей от Сбербанка

2. Выбирает метод перевода – «Телефон» – и вводит телефон получателя.

Сервис быстрых платежей от Сбербанка

3. Указывает сумму.

Сервис быстрых платежей от Сбербанка

4. Проверяет данные получателя и делает перевод.

Сервис быстрых платежей от Сбербанка

Перевод СБП не прошел: свяжитесь с Получателем средств

Перевод СБП не прошел

Рис. 13. Перевод СБП не прошел.

После нажатия на кнопку «Перевести … р» (рис. 12) перевод может быть отклонен. При этом на экране смартфона появится сообщение от Сбербанка: «Свяжитесь с получателем средств и уточните реквизиты для зачисления денежных средств». На самом деле, проблема, о которой пишет Сбербанк, может состоять в другом.

Читайте так же:
Сколько времени пишется егэ по физике?

Например, на телефон получателя из банка ВТБ пришло смс: «Вам отправили перевод на счет в ВТБ по номеру телефона, но мы не смогли его зачислить – привяжите свой счет в мобильном приложении ВТБ Онлайн https: //online.vtb.ru/i/sbp».

В банке ВТБ получатель должен включить систему быстрых платежей СБП. Это можно сделать на ВТБ онлайн на компьютере или на телефоне.

ВТБ подключение переводов СБП

Рис. 14. Банк ВТБ: подключение переводов СБП.

В «Настройках» ВТБ онлайн следует открыть «Переводы по номеру телефона». Далее следует подвинуть движок напротив «Переводы по номеру телефона», чтобы он принял то положение, как показано на рис. 14.

Таким образом, если отправитель не смог отправить деньги получателю, то проблему должен решать получатель. В приведенном выше примере деньги отправлялись самому себе, поэтому отправителем и получателем был один и тот же человек.

На практике переводов другим людям любое сообщение о невозможности провести платеж однозначно означает, что отправитель должен сообщить получателю о проблеме. И, повторюсь, проблему должен решать получатель денег, а не отправитель. Иначе, перевести деньги не получится.

При использовании СБП отправленные средства не поступают адресату по следующим причинам:

  • неверно указаны реквизиты;
  • осуществляются технические работы;
  • произошел сбой в системе.

Если неправильно указаны данные получателя, то отменить транзакцию не получится. Необходимо обращаться в банк, которым пользуется адресат. При технических работах и сбое в системе сроки перевода могут затянуться. В этом случае придется подождать, пока сервис вновь не заработает. Если отправитель заподозрил, что к данным получили несанкционированный доступ мошенники, ему необходимо в кратчайшие сроки связаться с банком.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector